Рубрика: Финансовые формулы

Данный раздел демонстрирует, как создать индекс на основе изменения значений. Индексы помогают проследить, как данные изменяются во времени. Индексы позволяют легко выполнить перекрестное сравнение между различными периодами, а также между разными наборами данных. Читать далее «Создание индексов»

Многие компании используют Excel для оценки своего финансового состояния и создания отчетов о финансовых результатах. Финансовые отчеты и коэффициенты – это два типа анализа, которые может использовать компания для достижения своих целей. Excel отлично подходит для создания финансовых отчетов, так как табличный интерфейс программы позволяет без труда корректировать столбцы. Читать далее «Финансовые отчеты и коэффициенты»

Если вы решили взять кредит, вам придется подобрать множество переменных, не последней из которых является процентная ставка. Команда Данные→Работа с данными→Анализ “что-если”→Таблица данных позволяет подытожить результаты вычислений, использующих разные входные данные. Читать далее «Сведение параметров займа в таблицу данных»

В своей простейшей форме план погашения кредита отслеживает платежи (разделенные на основную часть и погашение процентов) и баланс по конкретному займу. В этом разделе приведено несколько примеров планов погашения кредита, реализуемых с помощью Excel. Читать далее «Создание планов погашения кредита»

В настоящем разделе речь идет об амортизации – концепции, связанной с уменьшением балансовой стоимости актива в течение времени его эксплуатации. Некоторые активы полностью обесцениваются в течение одного периода (это, в частности, относится к малоценным основным средствам). Другие активы постепенно обесцениваются в течение нескольких периодов времени. Читать далее «Вычисление амортизации»

Функция БЗРАСПИС вычисляет будущее значение начальной суммы после применения в течение определенного времени ряда разных ставок. Ее синтаксис следующий:
=БЗРАСПИС(сумма;план) Читать далее «Использование функции БЗРАСПИС»

Функции ЧПС, ВСД и МВСД имеют дело с регулярными денежными потоками. Это значит, что выплаты осуществляются ежемесячно, ежеквартально, ежегодно или с использованием какого-либо другого постоянного интервала времени. Excel предоставляет в ваше распоряжение две функции, позволяющие работать с нерегулярными денежными потоками: ЧИСТНЗ и ЧМСТВНДОХОД. Читать далее «Нерегулярные денежные потоки»

В стандартных денежных потоках знак платежей изменяется только один раз: от минуса к плюсу или от плюса к минусу. Однако существуют финансовые ситуации, в которых знак может изменяться несколько раз. В этих случаях возможно существование нескольких учетных ставок. Читать далее «Несколько ставок в функциях ВСД и МВСД»

Функция ВСД возвращает процентную ставку, которая сводит к нулю чистую приведенную стоимость. Другими словами, функция ВСД – это специальный аналог функции ЧПС. Синтаксис функции ВСД следующий:
=ВСД(диапазон;прбл) Читать далее «Использование функции ВСД»

Функция ЧПС возвращает сумму любого ряда регулярных платежей, рассчитанных на настоящий момент при использовании единой учетной ставки. Синтаксис функции ЧПС приведен ниже (обязательные параметры выделены полужирным шрифтом).
=ЧПС(ставка;значение1;значение2;…) Читать далее «Использование функции ЧПС»

Excel предлагает ряд функций, используемых для вычисления различных финансовых показателей облигаций. Облигацией называется финансовый инструмент, в котором покупатель выступает в роли заимодателя, а учреждение или государство, выпустившее облигации, – в роли заемщика. В этом разделе представлены примеры некоторых наиболее распространенных функций. Читать далее «Вычисления, связанные с облигациями»

Основные финансовые функции (ПС, БС, ПЛТ, СТАВКА, КПЕР, ОБЩДОХОД и ОБЩПЛАТ) Excel имеют немало достоинств, однако существуют и некоторые ограничения:
• они обрабатывают только один уровень процентной ставки;
• они обрабатывают только один уровень платежа. Читать далее «Ограничения финансовых функций Excel»

Возможно, вы знакомы с упрощенным методом преобразования процентных ставок, для которого используется либо номинальная ставка, хорошо подходящая к периоду займа, либо ставка оценивается. Частота номинальных ставок предполагается той же, что и у платежей – как правило, помесячная. В данном случае никаких преобразований не требуется. Читать далее «Преобразование процентных ставок»

В этом разделе мы рассмотрим функции Excel, которые позволят сделать следующее:

• вычислить компоненты выплаты процентов и основной составляющей кредита;
• вычислить накопительную сумму компонентов выплаты процентов и основной составляющей кредита между любыми двумя периодами времени.

Итак, приступим… Читать далее «Вычисление компонентов процентной ставки и основных выплат»

Excel предоставляет пять основных финансовых функций: ПС, БС, ПЛТ, СТАВКА и КПЕР. Все эти функции описаны в настоящем разделе и сопровождаются практическими примерами. Читать далее «Основные финансовые функции Excel»